Dauerauftrag: Ultimo (minus n Tage)

[Black Senator]

Hallo,

das hier ist eigentlich ein Frage zum Banking-Know-how-Allgemein - aber dafür gibts ja keine Rubrik.

Ist bei Daueraufträgen, die ich mit ULTIMO einrichte gemäß Definition "der letzte Bankarbeitstag" im Monat oder der Monatsletzte gemeint?
Und wenn es ersteres ist - wovon ich ausgehe - warum ist es dann nicht möglich, Ultimo minus n Tage anzugeben? Zum Beispiel möchte ich immer zwei Tage vor dem Monatsabschluß eine Überweisung auf ein Konto tätigen. Wobei ich hierbei natürlich eine Logik erwarten würde, die es auf Bankarbeitstage und nicht auf Wochentage bezieht: also Ultimo - 2 ergibt einen Sonntag, dann sollte automatisch der Freitag davor als Ausführungstag abgeleitet werden.

Grüße

Black Senator

[info]

das ist in dem Sinn ja kein Dauerauftrag - denn dieser wird ja bei der Bank verwaltet und immer mit gleicher Summe usw. - eine Änderung braucht (teilweise erheblichen) Vorlauf.

einfacher wäre ein Terminüberweisung alle x-Tage in Echtzeit (Instant Payment) diese kann an (jedem) Kalendertag ausgeführt werden.
(je nach Bank/Tarifmodel - kostenfrei bis kostenpflichtig)

[ebi_f]

warum ist es dann nicht möglich, Ultimo minus n Tage anzugeben?

Das hängt nicht von StarMoney, sondern von der Bank ab. Bei meinem Postbankkonto kann ich als Ausführungstag auch Ultimo, Ultimo-1 und Ultimo-2 angeben. Bei meinem comdirect-Konto ist das nicht möglich. Und zwischen Webbanking und HBCI/FinTS kann es dann noch einmal Unterschiede geben.

[erftwalk]

Bei mir geht mit SM bei der BBB nur Tag 1 - 31 und Ultimo, nicht Ultimo-Irgendwas. Das Gleiche bei der BBB über Webbanking.

[info]

Bei meinem Postbankkonto kann ich als Ausführungstag auch Ultimo, Ultimo-1 und Ultimo-2 angeben.

funktioniert das noch?
bzw. welche Bank unterstützt pain.001.001.09 und somit Termin-Echtzeitüberweisung

[ebi_f]

Bei meinem Postbankkonto kann ich als Ausführungstag auch Ultimo, Ultimo-1 und Ultimo-2 angeben.

funktioniert das noch?

Nein, nach der IT-Migration zur Deutschen Bank wird mir in SM14D bei der Auswahl dieser Termine als Zusatz angezeigt: Nur offline möglich.

bzw. welche Bank unterstützt pain.001.001.09 und somit Termin-Echtzeitüberweisung

Als Firmenkunde können Sie Echtzeitüberweisungen auch als Sammeldatei über EBICS bei uns einreichen. Hierfür müssen Sie für das Verfahren zugelassen sein und die Sammeldatei mit der Auftragsart „CIP“ einreichen. Ab sofort haben Sie eine weitere Möglichkeit: Nicht nur das Datum, sondern auch die gewünschte Uhrzeit können Sie angeben.

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okay - Danke